Plaats in de organisatie
De Adviseur Zakelijk is verantwoording verschuldigd aan en ontvangt direct leiding van één van de directieleden.
Doel van de functie
Het beheren van de verzekeringsportefeuille van zakelijke relaties en het uitvoeren van de werkzaamheden conform de jaarlijks overeengekomen afspraken. Zorgen voor een volwaardige inventarisatie en passend financieel advies voor zakelijke relaties. Het signaleren van wensen en behoeften van klanten en prospects en deze vertalen naar oplossingen en commerciële acties. Verantwoordelijk voor de correcte uitvoering en bewaking hiervan. Naast de zakelijke verzekeringen ook verantwoordelijk voor de particuliere verzekeringen van de DGA, vennoten of ondernemer in privé. Indien gewenst kan hiervoor worden samengewerkt met de Adviseur Particulier.
Functie-eisen
HBO denk- en werkniveau is vereist. Kennis dient te worden aangetoond middels het vakdiploma, Adviseur Basis, Adviseur Schadeverzekering Particulier, Adviseur Schadeverzekering Zakelijk , Adviseur Inkomen en bij voorkeur aangevuld met Adviseur Vermogen.
De Adviseur moet over uitstekende communicatieve en sociale vaardigheden beschikken, te weten overtuigingskracht, tact en controlerend/corrigerend vermogen en is in staat om op uiteenlopende niveaus te communiceren. De Adviseur is dienstverlenend, doortastend, commercieel, zelfstandig, resultaatgericht, beheerst een goede timemanagement, heeft een groot verantwoordelijkheidsgevoel en is zich bewust van de noodzakelijk integriteit en daarbij passende discretie. Voor collega’s ben je een kritische sparringpartner.
Tot de taken van werknemer behoren primair
Verkoop en advisering
- Werven en bezoeken van prospects
- Inventariseren, analyseren en adviseren van financiële risico’s van zakelijke klanten
- Aanspreekpunt voor en behandelen van klantvragen
- Bespreken van offertes, verzekeringsaanvragen en mutaties van klanten
- Geven van deugdelijk en passend advies
- Sluiten of aanpassen van verzekeringsproducten
Beheer
- Ontvangen en bezoeken van bestaande en nieuwe klanten
- Waar mogelijk, nodig en/of wenselijk bedrijfsbezoek inplannen
- Maken van afspraken en voeren van adviesgesprekken (periodiek onderhoud)
- Klanten correct en adequaat van advies voorzien
- Bespreken van offertes, verzekeringsaanvragen en mutaties van klanten
- Bezoekt klanten bij grote/complexe schades
- Is bij klachten het eerste aanspreekpunt voor klanten
Administratieve werkzaamheden
- Opstellen van reproduceerbare gesprek- en bezoekverslagen
- Documenteren van uitgebrachte adviezen en besproken offertes
- Documenteren van de met de klant gemaakte afspraken conform de geldende richtlijnen (intern en door AFM vastgesteld)
Schadebehandeling
- Is, in samenwerking met de schadeafdeling, aanspreekpunt voor klanten bij schade
- Zorgt voor volledige en correcte informatievoorziening bij overdacht van schademeldingen aan de schadebehandelaar
- Neemt complexe schades in behandeling tezamen met de schadebehandelaar
Daarnaast wordt van de Adviseur verwacht alle voor deze functie en/of werkgever relevante overige werkzaamheden na overleg te verrichten. Hier behoort tevens de bereidheid bij om ook buiten de reguliere kantoortijden werkzaamheden voor klanten te verrichten.
Vakkennis
De Adviseur zorgt voor actuele kennis van het vakgebied en signaleert belangrijke, innovatieve, ontwikkelingen in de markt. Daarnaast zorgt de Adviseur voor input bij de ontwikkeling van nieuwe producten. De Adviseur draagt zorg voor kennisoverdracht naar collega’s op het gebied van zijn/haar specialisme.
Bevoegdheden
Het zelfstandig werven en adviseren van nieuwe klanten. Het zelfstandig beoordelen, opstellen en bespreken van offertes met klanten en prospects, inclusief de uiteindelijke keuze en afhandeling voor product en verzekeraar.
Verplichtingen
- Eens per 4 weken overleg met leidinggevende over werkzaamheden en knelpunten en rapportage over de voortgang van de jaarlijks overeengekomen afspraken
- Deelname werkoverleg eens per maand
- Dagelijks informeren van de Assistent Relatiebeheer / Relatiebeheerder over relevante klantgegevens, gemaakte afspraken, offertes en verzekeringsaanvragen
- Zorgen voor een correcte en adequate informatievoorziening aan collega’s
- Proactief anticiperen op (mogelijke) knelpunten met als doel verbetering van de werkomstandigheden en verdere ontwikkeling van de organisatie
Opleiding en Kennis
- Verreist: Adviseur Basis, Adviseur Schadeverzekering Particulier, Adviseur Schadeverzekering Zakelijk, Adviseur Inkomen, bij voorkeur aangevuld met Adviseur Vermogen
- Kennis van relevante wet- en regelgeving
- Kennis van producten en polisvoorwaarden van verzekeraars
- Bijhouden van vakliteratuur
Competenties
- Communicatief en sociaal vaardig
